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Les Modules FIBEN
Nouvel identifiant  
Module 72 - Diagnostic synthétique
CONFIDENTIEL28/06/2022

Titre du module
Diagnostic synthétique 72

Information sur l'entité interrogé
 317 398 162  SARL DANI   Cotation : ND 
   
Legal Entity Identifier  969500N175WYGHP4PG59
Naissance et Adresse
Adresse  145 RTE DU ROSAY
 
Dossier géré par  BANQUE DE FRANCE : ANNECY

DONNÉES GÉNÉRALES
 Catégorie juridique  SOCIETE A RESPONSABILITE LIMITEE (SA
 Activité BDF  4649Z COMM GROS AUTRE BIEN DOMESTIQ
DONNÉES GÉNÉRALES
 Exercices clôturés en 08/2019  08/2020  08/2021 
 Durée 12 mois  12 mois  12 mois 
 Chiffres d'affaires HT (k) 6 524  5 644  4 987 
   Dt Exportations 384  1 148  856 
 Effectifs 11  10  10 

AUTRE(S) CARACTÉRISTIQUE(S) Retour en haut de la page

- capital social de 1200 kE

DONNÉES GÉNÉRALES
 
 Exercices clôturés en   08/2019  08/2020  08/2021 
 Durée 12 mois  12 mois  12 mois 
RÉSULTATS        
 Valeur ajoutée   2 506  1 691  2 429 
  Dont charges de personnel % 39,66  48,79  34,50 
 Excédent brut d'exploitation / CA % 23,18  15,34  31,90 
 Charges financières / EBE % 4,03  6,12  2,07 
 Résultat courant avant impôts   1 165  598  1 462 
 Résultat net / CA % 12,28  6,15  24,64 
 Capacité d'autofinancement   829  606  1 409 
STRUCTURES         Retour en haut de la page
 Fonds propres nets avant répartition   4 038  4 285  5 514 
 Fonds d'emprunt à moyen - long terme   1 147  1 337  1 130 
  Dont bancaire   393  365  1 074 
 Actif immobilisé brut   1 390  1 539  1 652 
 Fond de roulement net global   4 856  5 445  6 489 
 - BFR (escompte inclus) (1)   3 839  4 877  5 024 
 = Trésorerie (escompte inclus) (1)   1 015  568  1 465 
 (1) hors affacturage et créances Dailly cédées non comptabilisées en " effets escomptés non échus "
L'entreprise se situe dans un secteur dont le chiffre d'affaires stagne (+1.1 % en moyenne) au cours des deux derniers exercices.

ACTIVITÉ ET RÉSULTATS/STRUCTURES
ACTIVITÉ ET RÉSULTATS  
 
- forte baisse du CA au cours des deux derniers exercices (-12.6 % en moyenne),  
- hausse de la valeur ajoutée (+43.6 %) alors que celle du secteur est stable (+0.7 %),  
- taux de marge commerciale supérieur à celui du secteur (56.73 % contre 36.50 %),  
- bon niveau du taux de marge brute d'exploitation (EBE/CA : 31.90 %), en progression au cours du dernier exercice,  
- Excédent de Trésorerie Globale (issu de l'exploitation et du hors exploitation) qui couvre les charges obligatoires (intérêts, impôts et dividendes), d'ailleurs globalement peu importantes par rapport au CA,  
- rentabilité courante meilleure que celle du secteur (RCAI/Fonds propres : 26.51 % contre 12.60 %),  
- autofinancement représentant 58.01 % de la valeur ajoutée, supérieur à celui du secteur (11.80 %),  
- effort d'investissements représentant 2.56 % du CA en moyenne sur deux ans, globalement plus important que celui du secteur (0.50 %), Retour en haut de la page
   
STRUCTURES
 
- niveau des fonds propres convenable par rapport au total du bilan (71.74 %), et supérieur à celui du secteur en pourcentage du CA (110.57 % contre 23.30 %),  
- équilibre financier confortable : large couverture des BFR par le FRNG de 129.16 %,  
- BFR d'exploitation (371 jours de CA) constituant un handicap en termes de financement par rapport au secteur (56 jours de CA),  
- niveau de l'endettement à terme satisfaisant par rapport aux fonds propres nets (20.49 %) et n'excédant pas la capacité de remboursement (0.80 année de CAF),  
- absence de crédits à terme déclarés dans les Centralisations des risques,  
- niveau des crédits de trésorerie satisfaisant par rapport au chiffre d'affaires (9 jours) et au niveau des BFR,  
- absence de crédits de trésorerie déclarés dans les Centralisations des risques,  
 
La croissance -en termes de valeur ajoutée- s'est accompagnée d'une amélioration de la trésorerie qui est positive au cours des derniers exercices. Retour en haut de la page


2 point(s) faible(s) - forte baisse du chiffre d'affaires au cours des deux derniers exercices  
     
  - BFR d'exploitation très supérieurs à ceux du secteur  

ÉLÉMENT(S) DE RISQUE POTENTIEL

4 point(s) d'interrogation - diminution de la part de marché dans le secteur ? (cf. baisse du CA alors que celui du secteur est resté stable)  
     
  - problème de mévente des marchandises ? (cf. alourdissement du poids des stocks de marchandises, très élevé par rapport au secteur)  
     
  - niveaux de rémunération ou de qualification du personnel supérieurs à ceux du secteur ? (cf. salaire moyen supérieur à celui du secteur 83 kE contre 53 kE) Retour en haut de la page
     
  - moyens de financement suffisants pour accompagner la croissance ? (cf. forte croissance de la valeur ajoutée)  

  Le diagnostic tient compte :

   - des 3 derniers bilans arrêtés aux : 08/2019  08/2020 et 08/2021
   - d'une comparaison au secteur : 4649Z 
     (taux de représentativité de l'échantillon FIBEN : 75%)
   - des dernières centralisations de Risques et d'Incidents de paiement sur effets
 
Il ne fait pas l'analyse d'éventuels documents consolidés indispensables pour l'appréciation d'un groupe, ni d'autres informations, pris en compte pour l'octroi de la cotation BdF

- Informations confidentielles non communicables à des tiers -